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みずほ信託銀が「選べる安心信託」 高齢者のニーズ掴み大ヒット中

2017年11月19日号

 みずほ信託銀行が8月28日から取り扱いを始めた「選べる安心信託」が、発売2カ月余で予想を超えるヒット商品になっている。「高齢者を中心に、毎日のように照会が寄せられている」(同信託銀関係者)という。
「選べる安心信託」は、顧客から信託を受けた金銭(信託財産)を元本保証で運用しつつ、その時々の顧客のライフスタイルに合わせて「ご自分用受取」「ご家族用受取」「暦年贈与」「解約制限」といった金融機能を、必要な時に選んで利用できる商品。
 さらに、高齢の顧客向けに「介護・老人ホーム」「みまもり・警備」などの各種の生活サポートサービスをJTBコミュニケーションデザインを通じて特典付きで紹介する機能もある。性的少数者(LGBT)に対応し、資産の受取人などに同性パートナーを指定することも可能だ。
 信託金額は3000万円以上、1円単位で、みずほ信託銀行や信託代理店のみずほ銀行、みずほ証券の窓口で購入可能だ。「みずほフィナンシャルグループの連携、One MIZUHOを象徴する商品」(前出・関係者)と言っていい。
 信託協会会長でもあるみずほ信託銀行の飯盛徹夫社長は10月19日の記者会見でこう抱負を述べている。
「例えば75歳以上のお客様を資産承継層として、金融や信託は何を提供できるのかを考えなければならない。この層の特徴は健康や暮らし、財産管理やその承継に不安があるといった、資産運用層と異なるニーズをお持ちだ。信じて託していただける財産にはいろいろな種類があるという点を踏まえ、さらにニーズに応える商品を作っていきたい」
 信託の最大の特徴は「信じて託する」ことにあり、「柔軟性や機動性」に富む商品を組成できる点にある。「選べる安心信託」は、こうした信託機能が持つ優れた利点を生かした画期的商品のようだ。
(森岡英樹)

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